お客さま各位 代理店名：株式会社フィットプランニング
保険商品のご提案にあたってのご案内
1. 当社の取扱保険会社のご案内
当社は、お客さまのご意向に沿った保険商品を幅広くご提案するため、下記の損害保険会社1社および生命保険会社2社と代理店委託契約を結んでおります。
| 損害保険会社（1社） | 生命保険会社（2社） |
| 三井住友海上火災保険 株式会社 | 三井住友海上あいおい生命保険 株式会社 ジブラルタ生命保険 株式会社 |
2. 保険募集人の権限のご案内
| 損害保険のご契約 | 生命保険のご契約 |
| 当社の損害保険募集人は、委託損害保険会社の代理人として、お客様との間で損害保険契約の締結を行います。 | 当社の生命保険募集人は、委託生命保険会社に対し、お客さまの生命保険契約の媒介を行います。告知受領権や契約締結の代理権はありません。 |
3. お客さま対応・個人情報保護に関する取り組み
■ 個人情報の利用目的に関するお約束
当社は、お預かりしたお客さまの個人情報について、保険商品およびこれらに付随・関連するサービスの提供等の業務上必要な範囲に限定して利用させていただき、これ以外の目的のためには利用いたしません。詳しくは当社ホームページのプライバシーポリシーをご確認ください。
◆ プライバシーポリシー：https://fit-planning.com/privacy-policy/
■ 高齢者および障がい者に対する保険募集時の対応
当社は、高齢者および障がい者のお客さまとご対応する際は、理解力や判断力に応じ、わかりやすい言葉で丁寧に、年齢・商品別等に応じたきめ細やかな対応を行います。また、不当な差別的取扱いは行わず、ご要望を丁寧に把握した上で合理的な配慮と柔軟な対応を心がけ、委託保険会社が定めるガイドラインに従い適正な保険募集を行います。
■ 補償（保障）の重複に関するご説明
お客さまやご家族が契約されている他の保険契約（特約）に付いている補償（保障）と重複する可能性がある場合、事前に同種の補償（保障）が付いていないか丁寧にご説明・ご確認いたします。
4. 保険商品選択にあたっての当社の推奨方針
当社は複数の委託契約を締結する乗合代理店ですが、お客さまへの保険商品選択にあたりましては、以下の方針で推奨商品を選定させていただいております。
1．新規契約にあたっての推奨方針（推奨理由）
（1）「顧客本位の業務運営」に基づいた推奨保険商品の選定
当社は、「顧客本位の業務運営」に基づきお客様の人生設計に寄り添い、「真の意向」を深く理解した上で損害保険及び生命保険の商品を選定し推奨致します。
（2）商品特性や保険料水準等の客観的基準による選定
上記（1）の保険商品群から、お客さまのご意向に最も沿った保険商品を選定・推奨いたします。
保障内容、保険料水準、保険会社の健全性、サービスの質、複数の要素を総合的に勘案して
お客様の意向に最も合致した商品を選定します 。
（3）例外的な推奨
お客さまの関心・ご加入希望が高くなってきた新商品や、従来推奨していなかった商品がお客さまのために有益と判断した場合は、例外的に推奨商品を追加する場合があります。その際は選定理由等を丁寧にご説明いたします。
2．既存契約の更新にあたっての推奨方針
既存契約の更新の際は、お客さまより特にご希望がない限り、原則として現契約保険会社の商品を推奨いたします。その際もお客様の意向を再度把握して「真の意向」に沿っているかの確認を致します。
| 【上記以外の保険商品をご希望される場合】 当社が推奨する保険商品以外をご希望される場合は、担当者にその旨お申し付けください。当社取扱いの他の保険商品の中から、お客さまのご意向に沿った最適な商品をご提案させていただきます。 |
制定日：令和8年4月1日 ／ 改定日：令和8年8月1日 以 上